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                          2018銀行從業資格考試《初級個人理財》章節考點(21)

                          來源:考試吧 2018-9-21 15:15:44 要考試,上考試吧! 銀行從業萬題庫
                          “2018銀行從業資格考試《初級個人理財》章節考點(21)”供考生參考。更多銀行專業資格考試內容請微信搜索“萬題庫銀行從業考試”或訪問考試吧銀行專業資格考試網。

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                            第七章 理財師的工作流程和方法

                            第二節接觸客戶、建立信任關系

                            考點1 接觸客戶

                            初次接觸客戶階段。理財師需要明白如下幾個問題:

                            (1)理財師的客戶從哪里來。

                            在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉介紹過來,或屬于主動到訪客戶,大多數應該是已有現成銀行客戶;其他金融機構如第三方理財機構的理財師需要自己去尋找、開發客戶。

                            (2)客戶的需求是什么。

                            當一個客戶或潛在客戶在面前時,理財師首先要做的是了解客戶,了解客戶的過程也就是收集相關信息、理財需求的過程,然后理財師需要判斷客戶是否需要理財規劃服務、需要哪方面的服務。

                            難點點撥

                            不是每一個客戶都需要綜合的理財規劃服務,也不是每一個客戶對理財師(包括金融機構)的服務形式和內容都能全部接受,這需要理財師通過初步了解接觸作出判斷;有的客戶開始只是購買一款理財產品,需要理財師后續跟蹤、挖掘需求和逐步開發。

                            備考提示

                            該章節的內容較為簡單,考生通讀即可掌握了解。

                            考點2 建立信任關系

                            1.信任關系的重要性

                            通過接觸和客戶建立信任關系是任何服務性工作的首要步驟。這種客戶關系建立的過隉是客戶和專業理財師從不認識到熟悉,從熟悉到了解.從了解到理解的過程。客戶關系的基礎是信任,沒有好感、信任,理財師難以了解客戶,客戶也不愿接受理財師的服務。能不能獲得客戶的信任,和理財師在和客戶接觸過程中的表現有著直接的關系。

                            2.如何建立信任

                            專業理財師在和客戶建立關系的過程中,需要關注以下兩個方面的內容:

                            (1)明確自身定位,樹立專業形象。

                            (2)關注自身禮儀和工作的形態。

                            ①商務禮儀是在商務活動中體現相互尊重的行為準則。

                            ②專業理財師的工作狀態在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用。

                            ③應更多地關心客戶的需求。

                            難點點撥

                            本部分的內容雖然重要,但是并不難理解。考生要關注建立信任關系的重要性以及如何建立信任關系。

                            備考提示

                            該章節的內容較為簡單,考生通讀即可掌握了解。

                            考點3 需要告知客戶的理財服務信息

                            具體來說,除了了解客戶的基本信息和初步需求外.在這一階段理財師要坦誠地讓客戶對理財規劃服務有如下三方面的認識,這也是與客戶建立長期信任關系的基礎。

                            1.解決財務問題的條件和方法

                            基于普通人可以利用的財務資源是有限的假設,任何家庭財務決定都不是獨立的.專業理財師應幫助客戶了解這些財務決定所涉及其他因素的影響。

                            2.了解、收集客戶相關信息的必要性

                            一開始在向客戶介紹專業理財服務時,理財師應向客戶說明.為了幫助其解決當前以及未來的財務問題,理財師需要系統性地收集、整理和分析其家庭財務狀況和生活狀況。

                            3.如實告知客戶自己的能力范圍

                            理財師應該坦誠地讓客戶知道自己的工作職責.清楚表達能為客戶提供和不能為客戶提供的服務。沒有一個專業人士是全能的,專業理財師沒有必要去假裝或默認自己并不能勝任的角色。

                            難點點撥

                            在了解、收集客戶相關信息方面。專業理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私,或者客戶會不會告訴自己,而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及其他家庭財務信息的事實上。

                            如實告知客戶自己的能力范圍方面,專業理財師應利用所有可以利用的社會資源。幫助客戶一起做好家庭財務決定。如果遇到自己無法解決的問題時,要對客戶如實告知,并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業人土,如律師、會計師、公證處等。

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                          ·詳細講解答題技巧、出題規律,把握考試重難點。
                          通關必備
                          200題
                          通關必備200題(3小時)
                          學習目標:必備200題,提前預見“考題”
                          ·考前發布,私塾班專享,內部壓軸200題;
                          ·沒有一道多余題,題題都是考點,題題都是分數;
                          ·考點高命中率,帶你提前預見“考題”。
                          沖刺
                          直播密訓
                          沖刺直播密訓(2小時)
                          學習目標:考前提分必做,大數據預測考題
                          ·名師結合考題大數據,契合護考出題規律;
                          ·從題型、題量、難易程度、答題時間,全真預測考試;
                          ·高頻視頻現場直播,剖析考點直擊精髓;
                          直播已結束,現為高清視頻!
                          三套密押卷
                          +視頻解析
                          三套密押卷+視頻解析(4.5小時)
                          學習目標:快速提分
                          根據歷年的命題規律;
                          用知識點反推命題,切合考試思路;
                          萬題庫教研團隊精心為您打造通過必備三套卷。
                          應試技巧與
                          備考指導
                          應試技巧班(0.5小時)
                          學習目標:考前最后一擊,實用猜蒙技巧!
                          ·結合典型例題,進一步強化的應試答題技巧;
                          ·傳授猜蒙技巧,背不會考點照樣拿分;
                          ·考前心理指導,專享迎戰策略,確保通關。
                          報名
                          課時安排 15小時 3小時 3小時 2小時 4.5小時 0.5小時
                          法律法規與綜合能力 趙小偉 報名
                          個人理財 趙明 報名
                          風險管理 劉暢 報名
                          公司信貸 趙明 報名
                          個人貸款 李保林 報名
                          在線課程
                          超值系統班
                          適合學員 基礎相對較差,需要系統學習考試知識,掌握應試技巧一次通過銀行的學員!
                          直播課免費試聽 直播+錄播雙師資,直播+錄播雙教學
                          基礎階段
                          教材精講班
                          教材精講班(15小時)
                          學習目標:精講教材必考點,幫助學員夯實基礎
                          ·根據考試大綱對教材進行全面系統講解;
                          ·梳理知識體系,重點講解重難點知識;
                          ·資深備考老師帶你一起精細化掌握考試知識點。
                          強化階段
                          易錯易混100題
                          易錯易混100題
                          學習目標:考試不再掉坑
                          以大數據為基礎,梳理書中每年考試高頻易錯點;
                          進行詳細講解,掌握核心矛盾點;
                          配合歷年考題、習題現場訓練;
                          為您指點迷津,解除后顧之憂!
                          旗艦服務 手機/平板/電腦多平臺聽課
                          無限次離線回放
                          通關保障
                          課程有效期7個月
                          套餐價格 全科:780
                          單科:450
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                          距離2018年考試還有
                          2018下半年考試:10月27、28日
                          • 超值系統班
                          套餐課程
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                          全國模考(萬題庫)
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                          套餐價格
                          全科 = 2680元
                          特需保障
                          12個月,不過第二年免費重學!
                          適合學員
                          零基礎或基礎薄弱,想通過全面系統學習,爭取拿下銀行專業的學員。
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